首创担保公司坚持“稳健经营，风险可控”的核心原则，立足“合规管理、风险管理、内控管理”三大基石，持续筑牢“大风控”体系根基，为稳定可持续的普惠金融供给筑牢风险底线。近期，首创担保公司《合规委员会议事规则》正式生效，标志着历时两年多的合规制度体系化建设全面完成，成功构建起架构完善、制度健全、特色突出的合规管理新格局，为首创担保公司高质量可持续发展铺就合规坦途。

稳健经营，风险可控

Part.01 架构筑基，完备三级制度架构体系

在组织架构与制度体系方面，首创担保公司构建了以党委会、董事会、总经理办公会为核心的“三位一体”合规管理体系，确保合规要求高效传导。同时，以《诚信与合规行为准则》为根本价值纲领，以《合规管理办法》为全局性基础制度，配套8项重点领域专项合规指引，形成“总纲统领、基础支撑、专项细化”的完备三级制度架构。

Part.02 工具赋能，实现闭环合规管理实操

首创担保公司创新推出由30套标准化清单组成的实操工具体系：9套基础合规风险库前置摸排重点领域潜在合规隐患，明确管控靶向；3张合规流程管控清单承接制度条款、转化风险标准，将顶层合规要求嵌入业务审批、操作办理全链条；18张合规重点岗位职责清单依托流程节点分解合规权责，把流程管控要求精准压实到各重点岗位人员，实现了核心经营领域的合规闭环管理。

Part.03 特色驱动，奏响合规与业务融合和弦

立足行业实际，首创担保公司打造了三项特色管理制度，推动合规与业务深度融合：一是首创《担保业务合规与内控准则》，将合规、风控、内控要求融入担保业务全生命周期15个关键环节，从源头防范法律风险；二是打造人机协同管控新模式，建立《担保业务核心环节控制规范》，以制度形式明确控制节点的系统功能及岗位职能要求，通过“系统刚性约束+人工履职管控”双轮驱动，辅以动态备案与前端预警机制，有效筑牢安全底线；三是构建治理权限矩阵新范式，制定《公司治理权限指引》，系统整合权限条款，为科学决策提供统一规范的依据。

从“建体系”到“深融合”，首创担保公司正以完善的合规管理新格局，持续为夯实“大风控”管理体系筑牢合规根基，坚持稳健经营、普惠为本，为普惠金融的稳健可持续发展护航，为首都中小微企业健康发展助力。

来源：北京首创融资担保有限公司