9月初，宜信公司CEO唐宁揭幕了设立在青岛的第一家“宜信财富空间”。据了解，财富空间的落地，是宜信财富和青岛市政府、市金融办历经一年多的时间反复和深入沟通的结果。
“作为对财富管理创新的鼓励，青岛市各级金融主管部门在经营范围上，允许‘财富管理咨询’纳入经营范围，以鼓励其在青岛的业务创新与发展。”唐宁表示，“可以说，青岛财富管理金融综合改革试验区的设立，为我们财富管理业务的发展提供了极为优良的发展环境。”
事实上，这只是青岛成为财富管理中心试验区的一个缩影。数据显示，截至目前，青岛已经聚集了10家私人银行机构，管理资产额超过500亿元。让财富管理成为青岛金融发展的“金字招牌”，一方面可以聚集境内外资金，促进劳动服务等配套行业发展；另一方面，也解决了山东金融改革中的一个难题——“双城记”。
“双城”定位清晰 实现错位发展
“双城记”的现象在经济发达的省市中普遍存在着，宁波之于杭州，大连之于沈阳，深圳之于广州……实力相当的两个城市，为争金融中心之名，造成了省内资源的内耗。青岛和济南，一个拥有良好的地理环境和国际影响力，另一个则是省内的政治中心，拥有各大机构的分支机构。如何让青岛和济南的基础优势得以发挥？
在去年山东省政府发布的《关于加快全省金融改革发展的若干意见》中明确指出，要“把济南建成立足山东、辐射周边省份、在全国有较大影响的黄河中下游地区金融中心；把青岛建设成国内领先、面向国际的新兴财富管理中心。”“济南瞄准区域金融中心，是省内重点打造对象，而青岛的财富管理中心则侧重吸引国内外投资理财机构和金融机构聚集，定位在国内和国际，是国家级试点城市。”专家认为，从这点来看，山东省提出两大金融中心的规划是可行的。
山东是经济大省，但其省会济南一直处于北京和上海的“夹缝”中，人力、物力各项资源穿流而过。济南要为本地的民生服务，但能否支撑起“金融中心”的头衔？“济南具备金融中心的基本条件，一是产业的聚集地，有金融服务的需求；二是金融机构和人才的聚集地，是省内各大金融机构总部的设立地点，同时其城市地位也吸引着大批金融管理人才；三是信息的聚集地，每天产生大量的金融信息，反映出很多金融活动在这里运作。”在与本报记者的连线中，国家开发银行研究院副院长曹红辉认为，济南的先天性优势是省内其他城市无法替代的，这成为济南打造区域性金融中心的关键因素。
相对于济南金融中心的区域性，青岛财富中心则更倾向于国内和国际。曹红辉进一步表示，青岛地理位置优越，环境舒适，吸引着外资和高端人士的入驻，进而产生理财需求。此外，青岛市金融办的负责人告诉记者，青岛的综合经济实力很强，经济发展后劲和活力十足，有利于财富管理和实体经济的互动。同时，青岛市在近几年一直致力于推动财富管理发展，从规划调研、政策引导、机构设立、人才培训等方面，积累了一些经验。在财富管理的带动下，青岛的金融业发展快速、运营有序，在国内的同类城市中处于领先地位。
其实，财富管理只是青岛金融改革的内容之一。据了解，金融市场的建设、银行信贷资金的使用、对中小企业的信贷支持以及如何让地方金融通过引进境外的投资者发展壮大自己等其他金融方面的改革也将陆续进行。在业内人士看来，这才是“财富管理金融改革综合试验区”定位的真实内涵。
“济南和青岛的错位发展，一方面可以提升山东的整体形象，更重要的是，可以在一定程度上避免内部竞争，在吸引机构方面有所取舍。”上述负责人进一步表示。
“双城”金融建设稳步推进
自中央和地方政府对济南和青岛进行明确定位以来，“双城”的各方面金融建设，包括规模、体系、中心载体等均在积极推进。
位于济南历下区的东部CBD，是省政府“一新四区”建设的重点项目。截至目前，中央商务区及辐射区域内已建成商务楼宇超过200万平方米，建设项目达到69个，总占地面积达13000亩，建筑面积近1400万平方米，投资额约1000亿元。
“中央商务区及辐射范围内已入驻重点企业近450家，其中以中石化山东分公司、中国人寿山东分公司等为代表的省级区域总部16家；以山东能源集团、高速集团、中烟集团、鲁信集团等为代表的省级总部近30家。”济南市金融办的负责人告诉记者，中央商务区全面建成后，辐射带动周边10平方公里，范围内将有近百座高层和超高层建筑、2000万平方米高档载体投入使用，预计年实现税收300亿元，成为国家CBD格局中的重要节点。
和东部CBD共同组成“一新”的，是高新区的汉峪金谷。据了解，汉峪金谷项目分为A区和B区。目前，A区项目建设进展顺利，已开工建筑面积303万平方米；B区六个地块的工程建设方案设计工作也全面启动。上述负责人介绍说，汉峪金谷入驻及意向入驻单位已有30多家，主要包括以银行、证券、投资为主的金融类机构、山东省大型企业单位、国内乃至世界知名企业的驻鲁总部。“未来伴随城市的逐步发展，汉峪金谷的影响力必将逐步扩大，吸引更多企业入驻。”上述负责人进一步表示。
而在财富试验区获得批复后，青岛也在积极和各类财富管理机构、市场总部及重点财富管理中心区域建立或深化合作关系，并达成多项合作成果。据了解，在境内方面，青岛政府先后与中信银行、建设银行、深圳证券交易所、中国人寿等金融机构总部签署支持试验区建设的战略合作协议；多家金融机构总部和知名高等院校计划在青岛设立财富管理专业化机构和市场。在境外方面，青岛已经先后面向英国、香港、瑞士开展了专题推介活动，并与国际知名金融机构总部建立了长效的交流合作机制。
“今年以来，青岛的法人金融机构数量达到了19家，填补了青岛多项金融业态的空白。”在与记者的连线中，青岛金融办的负责人表示，中路交通财产保险公司、青岛港财务公司、黄岛舜丰村镇银行等3家法人机构先后获批筹建，其中，青岛港财务公司已开业。另外，山东省首家台资银行国泰世华银行青岛分行也已经落户。至此，青岛的外资金融机构达到27家，外资银行达到14家，占到山东省的九成以上。
“双城”发展还需政策关怀
无论是“财富中心”还是“区域金融中心”，在稳步发展的过程中都面临着政策难题。
青岛方面认为，改革创新的政策需要突破，国家应当给予青岛更多的“先试先行”的机会，在机构和业务的配套措施上也要加紧完善。而对于济南而言，由于区域金融中心建设还没有提升到国家层面加以认可和推动，无论是宣传效应还是政策支持都比较弱，尤其在金融创新方面，难以打破政策的瓶颈和管控的限制，这对打造济南区域金融中心十分不利。“建议省政府在建立健全各类金融要素交易平台方面更多地向济南倾斜，在境外金融机构引入和投融资方面给予更宽松的政策，在金融机构跨地区设点布局以及发展普惠金融方面提供绿色通道，在金融创新方面允许先行先试等。”济南市金融办的负责人对记者表示。
在培育机构方面，青岛始终走在省内的前列。数据显示，2014年，青岛新引进和培育金融机构多达11家，金融机构的总数超过了200家。“虽然金融资源在加速聚集，但还是偏向传统的业态。”青岛市金融办的负责人对记者表示。下一步，青岛不仅会培育私人银行服务机构、金融顾问公司、私募基金机构等各类新型的专业性的财富管理机构，还会引进与财富管理紧密相关的会计师事务所、审计师事务所、律师事务所、资产评估机构、投资咨询、资金和保险经纪等专业中介服务机构。
而困扰济南的则是金融机构的外向度不高。据了解，目前济南仅有外资银行机构3家、外资独资保险机构1家。“本土金融总部企业与全国同类金融企业相比，无论是资本规模还是盈利能力和法人治理都有一定差距。”济南市金融办的负责人认为，济南还应当着力于金融总部的聚集。
人才和机构是相辅相成的，优质的人才能打造好的金融机构，好的金融机构又可以吸引优质的人才。在培育机构的同时，人才这块短板也要补齐。据了解，青岛金融从业人员与瑞士和新加坡相比还存在很大的差距，金融人才总量不多、人员结构不够优化、领军人才匮乏、国际化人才紧缺。正如山东省省长郭树清所言，青岛发展财富管理行业缺的不是资源，而是经验、知识，特别是专业人才和团队。对此，青岛市金融办的负责人表示，青岛要推动各类高端财富管理人才培训机构聚集发展，建立国际通行的财富管理人才考核评价认证体系。青岛会大力培养和引进国内外财富管理高端人才，敞开胸怀欢迎创业者和投资者。
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